花旗中國收上海銀監局千萬罰單 回應稱“已完成相應整改工作”
21世紀經濟報道 近日，上海銀監局官網公佈六項行政處罰信息，涉及花旗中國、農業銀行上海金橋支行、上海銀行、天津銀行上海分行、華夏銀行上海分行和華夏銀行上海張江支行，總計罰沒將近1500萬元。
其中，花旗中國和農業銀行上海金橋支行被罰金額較大，花旗中國收到千萬元罰單，農業銀行上海金橋支行則收到近60萬元罰單，其主要違法違規事實均含房地產違規貸款業務。
對於花旗中國的千萬元罰單，一位接近監管層人士告訴21世紀經濟報道記者，這是目前上海銀監局罰款金額最大單張罰單。
8月14日，針對“花旗中國收到上海銀監局千萬罰單”一事，花旗中國方面獨傢回復21世紀經濟報道記者稱：“嚴格的風控與合規是花旗中國不懈的追求。我們對發現的問題已經完成瞭相應的整改工作。”
上海銀監局行政處罰信息公開表（滬銀監罰決字〔2017〕27號）顯示，花旗中國主要違法違規事實為：1.2015年1月至10月，經該行審批同意，轄下部分分行在發放部分房地產貸款時，違反利率規定。2.該行對低風險客戶的信用卡發卡授信管理不審慎，截至2015年末逾期未改正。
根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十五條第（四）項、第四十六條第（五）項、《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》（銀監會令2011年第2號）第一百零八條，2017年7月19日，上海銀監局作出處罰決定，責令改正，罰沒合計人民幣10640134.43元。
此外，農業銀行上海金橋支行也收到一張近60萬元罰單。上海銀監局行政處罰信息公開表（滬銀監罰決字〔2017〕29號）顯示， 2016年1月至4月，中國農業銀行股份有限公司上海金橋支行向借款人××公司發放項目周轉貸款，投向四證不全的房地產開發項目。
根據《金融違法行為處罰辦法》第十六條第（四）項，上海銀監局作出處罰決定，罰沒共計人民幣593768.42元。
今年1月，上海銀監局台中收購餐飲設備也曾對銀行房地產違規貸款進行嚴罰。比如，上海銀監局行政處罰信息公開表（滬銀監罰決字〔2016〕28號）顯示，江蘇銀行上海分行的主要違法違規事實為：2016年，江蘇銀行上海分行分別給予兩傢公司融資，用於支付土地出讓金和拍地保證金。上海銀監局責令改正，並處罰沒合計人民幣477.9254萬元。這也是2016年下半年各級政府和監管部門表明嚴查房地產相關融台中二手廚具收購資以來，銀監系統針對土地融資開出的首份罰單。
一位接近上海銀監系統人士曾向21世紀經濟報道記者表示，在土地市場成交價格居高不下，政府對房地產宏觀調控不變的背景下，嚴格的監管“是一項持續性的工作”。
特朗普上任兩周簽8條行政命令
號外號外，特朗普又出行政命令啦！行政命令有多強，買不瞭吃虧，買不瞭上二手設備收購當，是XX你就堅持60秒！
留言列表
